Download miễn phí Chuyên đề Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội
MỤC LỤC
Trang
MỤC LỤC 1
LỜI MỞ ĐẦU 3
CHƯƠNG I: LÝ LUẬN VỀ CHẤT LƯỢNG MÔI GIỚI CỦA CÁC CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 4
I. Những vấn đề cơ bản về Công ty chứng khoán 4
1. Khái niệm Công ty chứng khoán 4
2. Vai trò của Công ty chứng khoán 5
3. Mô hình hoạt động của Công ty chứng khoán 6
4. Các hoạt động cơ bản của các Công ty chứng khoán 7
II. Nội dung hoạt động môi giới của các Công ty chứng khoán 12
1. Hoạt động môi giới của Công ty chứng khoán 12
2. Nội dung chủ yếu của hoạt động môi giới 14
3. Quy trình nghiệp vụ hoạt động môi giới 17
III. Chất lượng hoạt động môi giới của Công ty chứng khoán 21
1. Các chỉ tiêu đánh giá chất lượng hoạt động môi giới 21
2. Các nhân tố ảnh hưởng đến chất lượng hoạt động môi giới của các Công ty chứng khoán 24
CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN HABUBANK 30
I. Khát quát về Công ty TNHH Chứng khoán Habubank 30
1. Lịch sử hình thành và phát triển của Công ty 30
2.Cơ cấu tổ chức, nhân sự của Công ty 31
3. Các hoạt động chính của Công ty 37
II. Thực trạng hoạt động môi giới tại Công ty TNHH Chứng khoán Habubank 39
1. Thực trạng hoạt động môi giới tại Công ty 39
2. Đánh giá thực trạng chất lượng hoạt động môi giới của Công ty 51
CHƯƠNG III: GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN HABUBANK 59
I. Cơ sở việc nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán 59
1. Định hướng phát triển của Thị trường Chứng khoán Việt Nam 59
2. Định hướng phát triển của Công ty TNHH Chứng khoán Habubank 60
II. Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại Công ty TNHH Chứng khoán Habubank 61
1. Nâng cao kỹ năng môi giới và công tác đào tạo nhân sự 61
2. Phát triển các dịch vụ chăm sóc khách hàng 65
3. Hiện đại hoá cơ sở vật chất kỹ thuật 69
4. Phát triển đồng bộ các hoạt động kinh doanh của Công ty 69
5. Hình thành rõ nét văn hoá kinh doanh của Công ty 71
6. Chuyên nghiệp hoá các nghiệp vụ môi giới 72
7. Giải pháp về Marketing 73
III. Một số kiến nghị 74
1. Kiến nghị với Bộ, Ngành liên quan 74
2. Kiến nghị với Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội 77
KẾT LUẬN 79
BẢNG BIỂU 80
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 81
Để tải tài liệu này, vui lòng Trả lời bài viết, Mods sẽ gửi Link download cho bạn ngay qua hòm tin nhắn.
Ketnooi -
Ai cần tài liệu gì mà không tìm thấy ở Ketnooi, đăng yêu cầu down tại đây nhé:
Nhận download tài liệu miễn phí
Tóm tắt nội dung tài liệu:
Tháng
5/07
Tháng 6/07
Tổng số nhân viên
12
21
30
30
35
40
50
Số nhân viên chuyển công tác
0
0
0
1
0
0
0
Số nhân viên bị kỉ luật
0
0
0
0
0
0
0
Số nhân viên được cấp
Chứng chỉ
5
7
8
10
12
17
21
Nguồn: Phòng nhân sự Ngân hàng Habubank
Cơ cấu nhân sự các phòng ban tính đến thời điểm tháng 6 năm 2007:
Biểu 3: Cơ cấu nhân sự các phòng ban của HBBS
Phòng, ban
Số lượng nhân viên (người)
Phòng môi giới chứng khoán
20
Phòng phân tích chứng khoán
4
Phòng kế toán lưu ký chứng khoán
11
Các phòng khác
15
Nguồn: Phòng nhân sự Ngân hàng Habubank
Cơ cấu nhân sự theo trình độ tính đến thời điểm tháng 6 năm 2007:
Biểu 4: Cơ cấu nhân sự theo trình độ của HBBS
Trình độ
Số lượng nhân viên( người)
Đại học
43
Trên đại học
7
Nguồn: Phòng nhân sự Ngân hàng Habubank
Trong vòng ba tháng quý III năm 2007, số lượng cán bộ và nhân viên công ty đã tăng lên. Theo số liệu tính đến thời điểm cuối tháng 9 năm 2007, tại trụ sở Hà Nội công ty có khoảng 60 cán bộ nhân viên, được phân bổ cho các phòng môi giới, kinh doanh, phân tích, tư vấn, kế toán và lưu ký chứng khoán. Tại chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh, có khoảng 15 cán bộ công nhân viên công tác tại các phòng môi giới, kinh doanh, kế toán và lưu ký chứng khoán. Như vậy, nhân sự của công ty không ngừng tăng lên theo thời gian cả về số lượng lẫn chất lượng cùng với sự phát triển của công ty cũng như sự phát triển của TTCK.
3. Các hoạt động chính của công ty
Khi mới thành lập, Công ty TNHH Chứng khoán Habubank có vốn điều lệ là 50 tỷ Việt Nam đồng, do vậy các hoạt động của công ty chủ yếu mới chỉ tập trung vào hoạt động môi giới, còn các hoạt động khác phát triển nhưng chưa mạnh. Đầu năm 2007 công ty đã tăng vốn điều lệ lên 150 tỷ, chú trọng nhiều hơn đến các hoạt động khác đặc biệt là hoạt động tự doanh và tư vấn.
Môi giới chứng khoán: Công ty thực hiện chức năng là môi giới mua, bán chứng khoán được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán và Trung tâm giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng. Tiện ích của dịch vụ này tại HBBS là:
Thủ tục đơn giản, chặt chẽ, nhanh chóng, thuận tiện.
Mọi thông tin liên quan đến tài khoản của khách hàng được bảo mật tuyệt đối.
HBBS giúp khách hàng thực hiện giao dịch chứng khoán diễn ra thuận tiện, kịp thời; ngoài hình thức giao dịch trực tiếp, công ty còn cung cấp dịch vụ giao dịch qua điện thoại, gửi tin nhắn SMS về số dư tiền mặt và số dư chứng khoán cho khách hàng. Cũng như gửi kết quả và chăm sóc khách hàng qua SMS khiến khách hàng và công ty thân thiết hơn.
HBBS cung cấp cho các nhà đầu tư báo cáo giao dịch, các thông tin cập nhật về thị trường, báo cáo tài chính, tình hình hoạt động kinh doanh của các công ty cổ phần, các văn bản pháp luật hàng ngày ...
Đội ngũ chuyên viên môi giới tận tình, có đạo đức nghề nghiệp, có trình độ chuyên môn, có kinh nghiệm và cập nhật thông tin.
Công ty cung cấp các dịch vụ bổ trợ như: ứng trước tiền bán chứng khoán cho khách hàng, cầm cố chứng khoán,…tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư trong việc sử dụng linh hoạt nguồn vốn đầu tư của mình, nhằm đưa lại hiệu quả đầu tư cao nhất.
Tự doanh: mua bán chứng khoán, đầu tư, tài trợ cho các dự án:
HBBS trực tiếp mua và bán chứng khoán cho chính mình và thực hiện việc đầu tư vào các doanh nghiệp cổ phần hoá, các dự án đầu tư khác. Thực hiện tư vấn, làm đại lí hay bảo lãnh phát hành chứng khoán cho các tổ chức, doanh nghiệp và dự án.
HBBS hỗ trợ giúp các doanh nghiệp và tổ chức trong việc huy động vốn thông qua TTCK bằng việc phát hành chứng khoán ra công chúng, bao gồm phát hành lần đầu (IPO), phát hành thêm và tư vấn thủ tục pháp lí cần thiết cho đợt phát hành. HBBS thực hiện vai trò bão lãnh phát hành trong việc sắp xếp và phân phối chứng khoán của tổ chức phát hành ra công chúng đầu tư.
Tư vấn đầu tư: Với đội ngũ cán bộ công nhân viên nhiều kinh nghiệm và tận tâm với nghề, đa phần là tốt nghiệp chuyên ngành chứng khoán của các trường Đại học khối Kinh tế, hoạt động tư vấn ở công ty được bảo đảm phù hợp với nhu cầu đầu tư và mục tiêu đầu tư đa dạng của các nhà đầu tư cá nhân và các nhà đầu tư có tổ chức.
Lưu ký, thanh toán và làm đại lý cho các cổ đông: Công ty cũng tham gia lưu giữ, bảo quản chứng khoán, các giấy tờ có giá khác của khách hàng một cách an toàn và giúp khách hàng thực hiện các quyền của mình đối với chứng khoán (quyền bỏ phiếu, mua cổ phiếu, quyền nhận cổ phiếu thưởng, nhận cổ tức, ...) do vậy khách hàng có thể tiết kiệm thời gian, có thể bảo quản các giấy tờ của mình an toàn, tin cậy và hiệu quả nhất.
Ngoài ra HBBS còn cung cấp các dịch vụ bổ trợ như:
Cho khách hàng được ứng trước tiền bán chứng khoán và cổ tức.
Nhận cầm cố giấy tờ chứng khoán có giá.
Cho vay mua chứng khoán theo tài khoản bảo chứng.
Bảo lãnh đặt lệnh mua chứng khoán.
Và có các dịch vụ dành riêng cho pháp nhân như:
Tư vấn cổ phần hoá.
Tư vấn cho vay mua cổ phiếu (mua cổ phiếu của chính mình).
Quản lý cổ đông.
Tư vấn niêm yết.
Tư vấn tài chính và quản trị.
II. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN HABUBANK
1. Thực trạng hoạt động môi giới tại công ty
Không phải là một trong số những công ty tiên phong trong TTCK nhưng với sự nỗ lực và bứt phá, HBBS đã đạt được một số kết quả nhất định về số lượng tài khoản giao dịch, mức phí, doanh thu… Tuy nhiên, nằm trong sự phát triển còn non trẻ của TTCK Việt Nam thì bản thân HBBS vẫn còn một vài hạn chế so với các Công ty chứng khoán khác. Để đánh giá những kết quả và hạn chế này, ta có thể đánh giá thông qua kết quả của hoạt động môi giới và các hoạt động phụ trợ khác.
Về quy trình mở tài khoản giao dịch chứng khoán:
Khi khách hàng có nhu cầu mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại HBBS, nhân viên công ty có nhiệm vụ gửi khách hàng một bộ hồ sơ đầy đủ hướng dẫn về cách thức mở tài khoản, bao gồm: hợp đồng mở tài khoản, đơn đăng ký giao dịch và giấy uỷ quyền nếu khách hàng yêu cầu. Khách hàng chỉ cần điền đầy đủ thông tin vào các giấy tờ đó và gửi Công ty chứng khoán kèm một bản photo giấy chứng minh nhân dân của chính khách hàng. Sau khi làm xong thủ tục mở tài khoản, khách hàng có thể nộp tiền ngay lập tức vào tài khoản và có thể giao dịch ngay ngày hôm sau.
HBBS không yêu cầu số tiền duy trì tài khoản tối thiểu khi mở tài khoản, đó là một trong những ưu . Thủ tục mở tài khoản giao dịch tại HBBS khá đơn giản, nhanh chóng và không yêu cầu khách hàng phải duy trì số dư tiền mặt nên những nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể đến công ty để mở tài khoản giao dịch.
Nhằm thúc đẩy hoạt động môi giới chứng khoán của công ty, tạo nhiều thuận lợi cho khách hàng của công ty khi tham gia giao dịch và làm tăng doanh thu cho công ty, bên cạnh hoạt động môi giới chứng khoán công ty đã đa dạng hoá các hoạt động như: cho vay cầm cố, ứng trước tiền bán chứng khoán.
Quy trình mở tài khoản tại HBBS được thực hiện theo sơ đồ sau
Biểu 5: Sơ đồ quy trình mở tài khoản giao dịch tại HBBS
Công ty chứng khoán
Nhà đầu tư
Mở tài khoản
Đại diện giao dịch TTGDCK
M...